L’immobilier reste une valeur chère au cœur de Français. Il reste d’ailleurs le placement préféré, et ce, même en période de crise. Il faut en effet rappeler que l’immobilier permet de répondre à divers objectifs, que ce soit pour diversifier votre épargne, préparer votre retraite ou votre succession… Il est toutefois important de savoir comment gérer ce patrimoine et c’est pourquoi il est fortement recommandé selon l’avis de Financière Magenta de faire appel à un professionnel afin de mener à bien votre projet. Le point en détail dans cet article sur la gestion de patrimoine !
Les caractéristiques de la gestion de patrimoine
Il faut avant tout commencer par préciser que, contrairement à de nombreuses idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée à une seule élite. Elle est en effet accessible à des revenus autres que des fortunes, et présente de nombreux avantages.
Vous pouvez en effet élargir vos stratégies de placement, mais aussi bénéficier de revenus complémentaires, anticiper des travaux de rénovation pour un bien immobilier ou encore rentabiliser le rendement de vos biens.
Car c’est bien là le principal objectif de la gestion de patrimoine immobilier : la rentabilité. Pour y parvenir, il convient de faire appel à diverses pratiques, tant au niveau technique, que financier ou administratif. Il n’est toutefois pas évident de savoir comment procéder, ce domaine étant très pointu. Un professionnel de la gestion de patrimoine immobilier est alors un allié de taille. Vous pourrez bénéficier de précieux conseils et choisir la solution la plus adaptée à vos objectifs.
Et qu’en est-il de la gestion de patrimoine globale ?
Il faut savoir que l’immobilier ne représente qu’une partie d’un patrimoine privé. Ce dernier peut en effet prendre différentes formes et évoluer selon la situation familiale, l’âge ou encore la profession.
Le patrimoine, dans son entièreté, englobe ainsi différents actifs, qui peuvent être :
- Les biens immobiliers, que ce soit en bâtis ou non bâtis ;
- Les placements financiers ;
- Les propriétés professionnelles ;
- Les véhicules, les meubles, etc. ;
- Les droits d’usufruit ;
- Les droits d’auteur ;
- Les objets de collection et d’art…
Il faut par ailleurs prendre en considération les passifs, notamment les emprunts ou les dettes. Ces passifs font également partie du patrimoine et ils vont permettre de dresser un bilan complet de l’état de vos finances personnelles.
Grâce à ce constat précis, le professionnel de la gestion de patrimoine peut alors vous accompagner de manière optimale, et définir la meilleure stratégie à adopter selon les objectifs que vous aurez fixés, à savoir :
- Augmenter votre capacité d’épargne ;
- Préparer votre succession ;
- Alléger le montant de vos impôts ;
- Assurer une protection financière de votre descendance.
La gestion de patrimoine est ainsi un élément à prendre en considération avec la plus grande attention dès lors que vous avez un capital certain à investir. Elle vous permet de valoriser votre patrimoine, mais aussi de le faire fructifier, et ce, quel que soit votre objectif.
